Деловая репутация юридического лица для банка образец

Отзыв партнера о деловой репутации образец для банка

Деловая репутация юридического лица для банка образец

Меню

– Новости – Отзыв партнера о деловой репутации образец для банка

Так будет проще доказать, что требуемый документ был предоставлен, при возникновении спорных ситуаций.

Для того чтобы упростить задачу по составлению отзыва о деятельности компании применяют разработанный чек-лист для проверки:

  • при оформлении использовались только стандартные шрифты, отсутствие capslock, абзацы разделены интервалами;
  • нейтральный и вежливый тон изложения;
  • язык деловой, без использования разговорных слов и словосочетаний, но при этом без сложной терминологии;
  • объективность, отсутствие эмоциональной окраски текста;
  • краткость, отказ от излишней детализации;
  • текст письма делится на абзацы примерно по 8 строк, каждый из которых несёт в себе 1 конкретную мысль.

Назначение документа

Основная цель отзыва о деловой репутации – подтвердить информацию о компании, о её статусе и положении на рынке.

Отзыв о деловой репутации контрагента — образец

Причины могут быть разными, среди контрагентов отсутствуют фирмы, которые обслуживаются в этом банке, или же фирмы, которые могли дать рекомендации, уже были ликвидированы.

В этом случае банк идёт навстречу потенциальным клиентам и готов принять письмо, написанное самой организацией.

Принципиальных отличий в тексте письма в этом случае нет, оно составляется на фирменном бланке, обязательно заверяется печатью и подписью директора.

В тексте должна содержаться вся та информация о деятельности фирмы, которую сотрудники службы безопасности могут проверить через открытые информационные источники.

Письмо о деловой репутации юридического лица

Они могут быть от контрагентов клиента или от других банков, где клиент обслуживается.

Банки включают данное письмо в перечень документов, необходимых для открытия счета.

  • Что это такое?
  • Зачем ИП и организациям предоставлять этот документ?
  • Кто должен предоставлять?
  • Основные правила написания рекомендации о деловой репутации
  • Алгоритм составления
  • Как оформляется?
  • Способы отправки
  • Последствия для контрагента — юридического лица

Что это такое?

Рекомендательное письмо в банк представляет собой официальный документ, рекомендующий банку сотрудничество с новым клиентом. Это отзыв одной компании о другой, содержащий оценку ее надежности как делового партнера.

Рекомендация для партнера в банк

  • Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом. Хотя перечень таких фактов на законодательном уровне не закреплен и обычно не регламентирован локальной документацией организации, в качестве сведений о характеризуемом субъекте чаще всего указываются:
  • срок сотрудничества сторон;
  • характер деловых связей;
  • общая качественная характеристика сотрудничества;
  • некоторые фактические примеры, которые могли бы подкрепить выводы дающего отзыв лица о проверяемом субъекте как о контрагенте.
  1. Рекомендация лица, в отношении которого представляется отзыв, в качестве добропорядочного контрагента.
  2. Подпись уполномоченного лица субъекта, представляющего отзыв, печать (при наличии).

В том числе были разработаны рекомендации по идентификации новых клиентов для банков. Тогда же ужесточились и меры наказания за несоблюдение требований закона 115-ФЗ о противодействии финансированию терроризма. За неоднократные нарушения у кредитной организации могут отозвать лицензию.

Кто составляет и подписывает отзыв о деловой репутации

Выступить гарантом надёжности компании могут как партнёры, финансово-кредитные организации, с которыми были договорные отношения, так и сама компания.

Для начала необходимо обратиться к партнёрам с просьбой написать рекомендательное письмо.
Контрагенты пишут отзыв в свободной форме и заверяют его печатью и подписью директора.

При более подробном и детальном изучении судебной практики становится ясно, что в большинстве своём по вопросам касательно соблюдения требований закона 115-ФЗ суд принимает сторону кредитной организации.

Отличным примером тому может послужить иск к АО «Юникредит Банк» с требованием удалить из свободных источников и «черных» списков информацию, которая оказывает негативное влияние на репутацию и статус предпринимателя на рынке.

Верховный суд Российской Федерации (Определение от 9 января 2018 г.

N 305-ЭС17-19519) отказал в удовлетворении данного иска.

Однако уже в апреле 2018 года в Челябинской области (18 ААС от 02.04.2018). Арбитражный суд постановил банку открыть расчётный счёт клиенту, который ранее попал в «черный» список клиентов по закону 115-ФЗ.

Чем актуальнее предоставленная информация, тем больше вероятности того, что банк примет положительное решение о сотрудничестве.

  • Характеристика деловых отношений между контрагентами, подтверждённые фактическими данными: срок сотрудничества, список договоров, суммы договоров, отсутствие нареканий по исполнению договорных обязанностей, общая оценка фирмы как партнёра и дальнейшие планы по сотрудничеству.
  • Какие-либо другие факты, которые характеризуют организацию как благонадёжную.
  • Вывод из вышесказанного: рекомендация для дальнейшего сотрудничества.
  • Заверение письма печатью и подписью руководителя фирмы.

Особенности составления

Как и любой официальный документ, письмо о деловой репутации имеет ряд особенностей и требований к оформлению.

Отзыв пишется в одном экземпляре на фирменном бланке компании.

Предоставить банковской службе безопасности некоторые гарантии того, что сотрудничество с компанией будет выгодно обеим сторонам и не доставит неудобства в дальнейшем.

Даже несмотря на то, что отзыв от контрагентов не даёт стопроцентной гарантии успешного взаимодействия, его наличие позволяет банкам сократить риски при сотрудничестве с клиентом, а компании – заключить договор и получить кредитные средства для дальнейшего развития бизнеса.

Ответственность лица, подписавшего отзыв

Оценка деловой репутации партнёра носит субъективный характер и не несёт для подписанта никакой правовой ответственности.

Финансовых претензий к компании не имеется».

  • В заключительной части можно резюмировать и рекомендовать контрагента к сотрудничеству.

Пример: «Наша компания рекомендует ООО «Зима» в качестве делового партнера и контрагента».

  • Скачать бланк рекомендательного письма в банк о деловой репутации для открытия расчетного счета от организации для организации
  • Скачать образец рекомендательного письма в банк о деловой репутации для открытия расчетного счета от организации для организации
  • Скачать образец рекомендательного письма в банк от контрагента

Как оформляется?

Специальных требований к оформлению письма о деловой репутации нет. Необходимо соблюдать общие требования делопроизводства при оформлении деловой переписки.

Без них бумага не будет иметь юридической силы.

После реквизитов в прилагаемом бланке письма о деловой репутации юридического лица располагаются:

  • Адресат. Кому из банковских организаций предназначено письмо. Желательно, чтобы тот, кто рекомендует организацию, был клиентом этого банка и имел у него репутацию надежной юридической организации.
  • Номер и дата письма.
  • Наименование документа.
  • Название рекомендуемой компании.
  • КПП и ИНН контрагента, в отношении которого составляется отзыв.
  • Заверение в том, что рекомендуемая организация имеет привычку выполнять взятые на себя обязательства.
  • Подпись уполномоченного лица. Указываются также ее расшифровка и должность лица.
  • Если есть, то печать.

В тексте представленного образца указана минимально возможная для такого вида документа информация.

Например:

  • Один абзац должен отражать единственную мысль. Его объем должен быть ограничен восемью строками.
  • Каждое выражение должно восприниматься однозначно.
  • Неприемлемы жаргонные выражения, ненормативная лексика, диалектизмы.
  • Не стоит вводить в заблуждение адресата.
  • Уважительный тон.
  • Обращение на «вы». Даже если сотрудник, которому адресовано письмо, является близким другом отправителя, в деловой переписке существует своя специфика. Последней следует придерживаться.

Наиболее полно нормы оформления деловой переписки отражены в ГОСТ 6.30 – 2003.

Специфика

Особенность этого письма в том, что оно направляется от делового партнера описываемой организации напрямую в банк.

Предназначение отзыва контрагента о деловой репутации

Отзыв о деловой репутации: содержание

Скачать образец отзыва / рекомендательного письма

Предназначение отзыва контрагента о деловой репутации

Чаще всего с необходимостью представить рекомендательное письмо от контрагента хозяйствующие субъекты сталкиваются в ситуациях, когда необходимо открыть счет в банке или получить иной банковский продукт для юрлица.

Данные вопросы более подробно раскрыты в других материалах нашего сайта, например в статьях:

  • Документы для открытия счета в банке — перечень;
  • Открытие банковского счета за границей.

Однако данное требование банков неслучайно: Центробанк обязует кредитные организации осуществлять проверку компаний еще до их приема на обслуживание (подп. 1 п. 1 ст.

Источник: http://legion-trud.ru/otzyv-partnera-o-delovoj-reputatsii-obrazets-dlya-banka/

Деловая репутация образец в банк

Деловая репутация юридического лица для банка образец

Письмо о деловой репутации юридического лица, образец для банка которого доступен для скачивания, часто требуется для предоставления. Оно необходимо для того, чтобы сотрудники банковской организации имели основания для доверия организации.

Если кредит берет физическое лицо, то у него может быть несколько поручителей. Если же речь идет о юридическом лице, то оно не может прибегнуть к такой схеме. Минимальный уставной капитал компании, если это ООО, может составлять 10 тысяч рублей. Именно поэтому некоторые банки, перед тем как начать сотрудничать с той или иной организацией, нуждаются в предоставлении определенных гарантий.

Заполнив бланк гарантийного письма, контрагент организации берет на себя часть ответственности за дальнейшие отношения с банком рекомендуемого юридического лица.

Законные основания

Некоторые предприниматели имеют привычку возмущаться незаконности запросов, которые предъявляют им банковские организации. Однако в этом случае закон полностью стоит на стороне банков. Они имеют право ссылаться, в частности, на Закон о противодействии отмыванию доходов №115-ФЗ от 7 августа 2001 года.

А проверка компаний – потенциальных клиентов ведется исходя из информации, которая отражена в пп. 1 п. 1 ст. 7 этого закона. Центробанк настоятельно рекомендует это делать всем организациям, которые имеют дело с выдачей кредитов.

Положение №449-П, принятое 15 октября 2015 года, ясно говорит о том, что отзывы о компании в письменном виде могут являться одной из форм взаимодействия и проверки банком своего потенциального клиента. Таким образом, банковская организация стремится уменьшить риски, которые она несет. Путем требования писем о деловой репутации юридического лица часто «отсеиваются» компании-однодневки.

Составные части документа

Лучше, если письмо будет напечатано на фирменном бланке организации отправителя. Это добавит тексту большей внушительности. Да и не будет необходимости лишний раз прописывать основные реквизиты. Без них бумага не будет иметь юридической силы.

После реквизитов в прилагаемом бланке письма о деловой репутации юридического лица располагаются:

  • Адресат. Кому из банковских организаций предназначено письмо. Желательно, чтобы тот, кто рекомендует организацию, был клиентом этого банка и имел у него репутацию надежной юридической организации.
  • Номер и дата письма.
  • Наименование документа.
  • Название рекомендуемой компании.
  • КПП и ИНН контрагента, в отношении которого составляется отзыв.
  • Заверение в том, что рекомендуемая организация имеет привычку выполнять взятые на себя обязательства.
  • Подпись уполномоченного лица. Указываются также ее расшифровка и должность лица.
  • Если есть, то печать.

В тексте представленного образца указана минимально возможная для такого вида документа информация. Бланк может быть заполнен несколькими контрагентами. Но желательно сделать его индивидуализированным.

Письма от разных организаций должны отличаться, иначе это может навести на подозрения сотрудника банковской организации, осуществляющего проверку юридического лица в качестве потенциального клиента.

Разнообразить текст письма можно, прибегая к разным дополнениям в основной его части.

Дополнения

Помимо основных данных, каждая из составляющих письмо компаний вправе добавлять вариативные моменты и нюансы взаимодействия. К ним могут относиться:

  • Время сотрудничества. Чем дольше взаимодействуют контрагенты, тем лучше.
  • Является ли предоставляющая отзыв организация клиентом банка. Если да, то на протяжении какого времени. Стоит отметить, что эти данные сотрудникам банковской организации проверить будет легче всего.
  • Сколько договоров в письменной форме было оформлено у взаимодействующих компаний.
  • Суммы какого порядка выплачивались, насколько масштабные существовали условия договоров. Это конфиденциальная информация, ее можно отразить в общих чертах, не прибегая к конкретным цифрам.
  • Другие моменты, которые касаются взаимодействия и представляют рекомендуемого в привлекательном свете. Главное – показать уровень надежности конкретного делового партнера.

Унифицированной формы делового письма этого типа не существует. Свободная форма позволяет модифицировать текст по своему усмотрению. Главное – соблюдать правила и общепринятые рекомендации.

При составлении деловых писем существует ряд рекомендаций, которых стоит придерживаться. Например:

  • Один абзац должен отражать единственную мысль. Его объем должен быть ограничен восемью строками.
  • Каждое выражение должно восприниматься однозначно.
  • Неприемлемы жаргонные выражения, ненормативная лексика, диалектизмы.
  • Не стоит вводить в заблуждение адресата.
  • Уважительный тон.
  • Обращение на «вы». Даже если сотрудник, которому адресовано письмо, является близким другом отправителя, в деловой переписке существует своя специфика. Последней следует придерживаться.

Наиболее полно нормы оформления деловой переписки отражены в ГОСТ 6.30 – 2003.

Особенность этого письма в том, что оно направляется от делового партнера описываемой организации напрямую в банк. задача – дать некие гарантии банку в том, что взаимодействие с рекомендуемой компанией может сложиться успешно.

Формы переписки

Если письмо оформляется в бумажном виде, то есть смысл его зарегистрировать в журнале исходящей корреспонденции. Так впоследствии можно будет доказать факт его существования.

Письмо о деловой репутации юридического лица обычно оформляется в единственном экземпляре. Оно является подтверждением ответственного отношения компании к выполнению взятых на себя обязательств. Таким образом банковские организации получают возможность минимизировать свои риски, а заемщики – получить средства, необходимые для дальнейшего развития своего бизнеса.

Защита деловой репутации в суде. Как отстоять доброе имя

Деловая репутация юридического лица для банка образец

Положительная репутация играет важную роль в успешном ведении бизнеса. Если кто-то распространит порочащие организацию сведения, она может потерять клиентов, потенциальных заказчиков, не получить прибыль. Когда распространенные сведения не соответствуют действительности, защитить репутацию можно с помощью иска.

Что понимается под деловой репутацией

Пункт 7 ст. 153 ГК устанавливает возможность защитить деловую репутацию организации через суд. Но эта норма не определяет, что понимается под деловой репутацией.

Экономические суды придерживаются точки зрения, согласно которой деловая репутация представляет собой оценку участника отношений в сфере предпринимательской и иной хозяйственной (экономической) деятельности другими участниками. Такая оценка имеет субъективный характер и в случае дискредитации репутации может негативно повлиять на указанную деятельность .

Какие сведения признаются порочащими

Сведения признаются порочащими деловую репутацию, если не соответствуют действительности и имеют предосудительный характер. Это, например, информация :

— о нарушении законодательства, недобросовестности в предпринимательской деятельности, нарушении этики делового оборота;

— руководителе организации, других работниках, которая негативно влияет на предпринимательскую и иную хозяйственную (экономическую) деятельность.

Пример
Информация, что в магазине ООО «Н» продавец Б. обсчитывает покупателей и хамит, будет порочащей, если не соответствует действительности.

При этом подать иск о защите деловой репутации может и ООО «Н», и продавец Б. .

Для продавца деловая репутация — это общественная оценка его деловых и профессиональных качеств при выполнении трудовых, служебных и общественных обязанностей .

Судебная практикаЗАО «М» просило признать порочащими деловую репутацию и не соответствующими действительности сведения, указанные ЧУП «С» в письмах на адрес горисполкома и КУП «Тендерный центр».Сведения касались вопросов завышенной цены и низкого качества разработанного истцом программного обеспечения. В качестве доказательства своей безупречности ЗАО «М» представило анализ цен аналогов на рынке, почетные дипломы, благодарности.Суд пришел к выводу, что сведения в письмах не соответствовали действительности. Они имели предосудительный характер, принижали качество программного обеспечения истца, конкурентоспособность его продукции в соотношении цена — качествоПостановление апелляционной инстанции хозяйственного суда г. Минска от 11.05.2010 по делу N 99-10/2010/326а
Судебная практикаНа интернет-сайтах «В» и «Г» пользователь опубликовал объявление, в котором просил откликнуться тех, кто понес убытки в результате действий И.И.Иванова, сотрудника представительства предприятия «А».Предприятие «А» обратилось в суд за защитой деловой репутации. Суд отказал в удовлетворении исковых требований, поскольку размещенные сведения не были предосудительными.Решение хозяйственного суда Гродненской области от 22.10.2003

Какие сведения не порочат деловую репутацию

Не являются порочащими деловую репутацию сведения , которые:

1) соответствуют действительности и говорят о недостатках в работе;

2) имеют характер оценочного суждения или мнения, действительность которого невозможно проверить.

Пример
Информация, что директор ООО «А» недостаточно конструктивно вел себя на переговорах о заключении договора, будет оценочной. Ее невозможно проверить. Степень конструктивности люди определяют по-разному.

Судебная практикаВыражение «разговаривал в грубой, наглой форме, вел себя развязно» суд отнес к сведениям, действительность которых невозможно проверить. Поэтому не удовлетворил требование о защите деловой репутацииПостановление Кассационной коллегии ВХС от 05.07.2012 по делу N 32-8/2012/54А/456К1

Когда происходит распространение

Судебная защита деловой репутации возможна, когда субъект распространил порочащие сведения, т.е. сообщил их неопределенному кругу лиц. Например :

— опубликовал в СМИ;

— разместил в сети Интернет;

— озвучил в радио-, теле- и видеопрограмме;

— продемонстрировал на плакатах, стендах, световых табло и т.д.

Судебная практикаООО «Е» требовало опровергнуть сведения, озвученные представителем ООО «Т» в присутствии работников и должностных лиц давнего делового партнера и причинившие ущерб деловой репутации.Суд установил, что ОАО «Г» проводило процедуру снижения цен, в которой участвовали в том числе представители ООО «Е» и ООО «Т». Директор ООО «Т» заявил присутствующим, что представители его предприятия общались с несколькими водителями ОАО «Г». Водители утверждали, что их машины за весь период сотрудничества с ООО «Е» никогда не загружались вовремя. Также представители ООО «Т» общались с несколькими сварщиками, которые тоже якобы говорили о низком качестве смеси, производимой ООО «Е».Суд требования ООО «Е» удовлетворил.Постановление судебной коллегии по экономическим делам Верховного Судаот 30.03.2016 по делу N 186-6/2015/831А/70К

Не считаются распространенными сведения, сообщенные:

1) только тому, кого они касаются. Исключение — когда есть вероятность доступности этих сведений неопределенному кругу лиц ;

2) компетентному органу (например, сведения о совершенном организацией административном правонарушении). Такое сообщение расценивается как реализация права на обращение .

Судебная практикаИстец просил опровергнуть сведения, изложенные в жалобе по делу о банкротстве. Жалобу ответчик направил собранию кредиторов и в суд.Суд счел, что сведения в отношении неопределенного круга лиц не распространялись, поэтому в иске отказал.Постановление апелляционной инстанции хозяйственного суда Витебской областиот 08.05.2012 по делу N 32-8/2012/54А

Как защитить деловую репутацию

Организация может защитить деловую репутацию несколькими способами.

1. Подать иск об опровержении сведений, порочащих деловую репутацию ;

По итогам таких дел суд выносит решение, в котором указывает :

— какие сведения признает не соответствующими действительности и порочащими деловую репутацию истца;

— определяет способ опровержения. Например, путем доведения до сведения заинтересованных лиц (письмо госорганам, контрагентам, публикация на сайте и т.д.).

Судебная практикаДиректор ООО «Т» распространил сведения об истце — ООО «Е» при участии в процедуре снижения цен. При этом присутствовали работники ОАО «Г».Суд признал эти сведения не соответствующими действительности и порочащими деловую репутацию истца. Согласно постановлению суда ООО «Т» обязано в течение 10 дней направить ОАО «Г» письмо с опровержением вышеуказанных сведений.Постановление судебной коллегии по экономическим делам Верховного Суда от 30.03.2016по делу N 186-6/2015/831А/70К

Обратите внимание!
Если порочащие сведения распространялись в СМИ, можно требовать опровергнуть их путем публикации своего детального и аргументированного ответа .

2. Обратиться в суд с заявлением о признании сведений, порочащих деловую репутацию, не соответствующими действительности. Этот вариант для тех случаев, когда невозможно установить, кто конкретно распространил сведения п. 6 ст. 153 ГК). Заявление рассматривается по правилам производства об установлении юридических фактов ч. 3 п. 4 постановления Пленума ВХС N 16).

Обратите внимание!
Деловая репутация имеет неимущественный характер. На требование о ее защите не распространяется исковая давность .

3. Одновременно с требованием о признании недействительными и опровержении сведений, порочащих деловую репутацию, можно заявить требование о возмещении убытков .

Потребовать через суд их возмещения можно и в случае, когда распространитель добровольно опроверг порочащие сведения .

Пример
Убытки организации в связи с распространением о ней ложных сведений, порочащих деловую репутации, могут обусловливаться различными факторами.

Например, убытками могут быть расходы (реальный ущерб) на защиту деловой репутации, а именно на юридические услуги, услуги нотариуса.
Имеющиеся и потенциальные клиенты могут воспользоваться услугами других лиц.

Тогда можно вести речь об убытках в виде упущенной выгоды.

Срок исковой давности для требования о возмещении убытков составляет три года. Исчисляется он с момента, когда организация узнала или должна была узнать о нарушении ее прав и интересов .

Обратите внимание!
Требовать возмещения морального вреда в связи с распространением порочащих деловую репутацию сведений организация не может. Такое право есть только у граждан (в том числе ИП) .

4. Можно воспользоваться несудебными способами защиты деловой репутации. Так, пострадавшая организация вправе потребовать, чтобы редакция СМИ, распространившего порочащие репутацию сведения, опубликовало опровержение или ответ. Это же касается и владельца информационного ресурса (его составной части), размещенного в сети Интернет .

Редакция СМИ, владелец ресурса в сети Интернет обязаны распространить опровержение (поправку, уточнение) или ответ. Исключение — случаи, когда есть доказательства, что сведения соответствуют действительности .

Обратите внимание!
Административная ответственность за распространение заведомо ложной информации, наносящей вред деловой репутации организации, не предусматривается.

В какой суд подать иск о защите деловой репутации

Иски о защите деловой репутации в сфере предпринимательской и иной хозяйственной (экономической) деятельности относят к специальной подсудности экономических судов .

Это значит, иск нужно подавать в экономический суд независимо от того, кто распространил информацию об организации — физическое или юридическое лицо (ИП) .

По общему правилу иск подается по месту нахождения или жительства ответчика . Иск о защите деловой репутации можно предъявить :

— к авторам материалов, содержащих об истце сведения, не соответствующие действительности и порочащие его деловую репутацию;

— лицам, распространившим такие материалы или сведения.

Обратите внимание!
Информационные ресурсы (порталы, интернет-газеты и т.п.) сети Интернет, которые используются для распространения информации, также относятся к СМИ . Причем распространителем будет владелец ресурса (сайта), а не лицо, которое разместило информацию на форуме, в блоге .

Если невозможно установить ни распространителя, ни автора сведений, иск предъявлять не к кому. В такой ситуации можно обратиться в суд с заявлением о признании распространенных сведений не соответствующими действительности .

Что потребуется доказать

Истец обязан доказать лишь факт распространения сведений, которые он считает порочащими его деловую репутацию . Если сведения не позволяют определить, кого конкретно они касаются, факт распространения сведений об истце доказать нельзя.

Пример
Зафиксировать факт распространения в сети Интернет сведений, которые порочат деловую репутацию организации, может нотариус.

Такое нотариальное действие называется обеспечением письменных доказательств для рассмотрения дел в судах. Оно возможно только до возбуждения дела .

Необходимость обеспечить письменные доказательства возникает, когда у лица есть причины полагать, что позже представить доказательства будет невозможно или затруднительно.

В иске следует указать :

— сведения, которые истец считает умаляющими его деловую репутацию (на какой странице, в каком абзаце печатной публикации содержатся);

— в чем выражается несоответствие действительности;

— предлагаемый порядок опровержения.

Если предъявляется требование об опубликовании опровержения, суду необходимо представить его текст .

Наряду с доказательствами факта распространения, можно представить доказательства несоответствия сведений об истце действительности и их негативного влияния на его деловую репутацию.

Обратите внимание!
Истец не обязан доказывать, что распространенные о нем сведения не соответствуют действительности. А вот ответчик должен доказать обратное .

Чтобы суд взыскал убытки в связи с распространением порочащих репутацию сведений, требуется доказать:

— факт их причинения и размер;

— причинную связь между распространением порочащей недостоверной информации и наличием, а также размером убытков.

На практике сложно доказать связь распространенной информации с убытками в виде упущенной выгоды. Суд удовлетворит требование об их взыскании, только если единственной причиной отказа потенциального заказчика от услуг потенциального исполнителя стала распространенная ложная информация.

Доказательством могут стать, например, письма покупателей, в которых они отказываются от сотрудничества с истцом и в качестве причины упоминают публикацию в СМИ.

Источник: https://ilex.by/vernut-dobroe-imya-ili-kak-otstoyat-delovuyu-reputatsiyu-v-sude/

Справка о деловой репутации образец

Деловая репутация юридического лица для банка образец
А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). В то же время банк будет запрашивать отзывы не напрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас.

То есть вам необходимо будет попросить у них отзывы и потом отдать их в банк, где открываете новый счет.

Но не исключено, что кто-то из контрагентов откажется составлять отзыв самостоятельно, ссылаясь, например, на нехватку времени.

Информационно-консультационная служба «ИКОСС-Красноярск» Нам 15 лет!

наименование, организационно-правовая форма, ОГРН и ИНН контрагента; дата регистрации контрагента; регистрационный налоговый орган; налоговый орган, в котором контрагент состоит на учете в качестве налогоплательщика; юридический адрес, контактные данные контрагента; размер уставного капитала контрагента; учредители (участники) контрагента; размер доли учредителей (участников) в уставном капитале контрагента; стоимость чистых активов контрагента — акционерного общества; реестродержатель акционеров контрагента; орган управления — физическое лицо, имеющее право действовать без доверенности, управляющая компания контрагента; зарегистрированные контрагентом виды экономической деятельности по ОКВЭД; филиалы и представительства контрагента; состояние контрагента (действующее, в процессе реорганизации, ликвидации, банкротства, исключения из ЕГРЮЛ, иные юридически значимые события); изменения, внесенные в учредительные документы контрагентом в период его деятельности; информация об изменениях, внесенных в регистрационные документы, но на момент проверки не нашедших своего отражения в выписке из ЕГРЮЛ; предшественники и приемники контрагента; общедоступные сведения по расчетным счетам контрагента (номер счета, наименование, адрес, БИК банка, иная открытая информация о счете); основные показатели бухгалтерской отчетности; иная информация. Раздел «Сведения об аффилированных лицах и структурах контрагента» Сведения о юридических лицах .

Как получить справку по счету

об отсутствии движения (оборотов) по счетам справку о наличии / отсутствии задолженности по очереди распоряжений №1, №2 справку о наличии / отсутствии ссудной задолженность перед Альфа-Банком справку об остатке на счете на конкретную дату справку об отсутствии фактов выплаты средств на заработную плату со счета справку об оплате УК справку о подтверждении

Справка о ДТП по форме 154: сроки выдачи, образец заполнения, бланк

Не допустить этого позволит знание некоторых ведомственных приказов и требований к оформлению подобных документов. Действующая форма справки о ДТП утверждена приказом МВД России от 01.04.2011 № 154. Вероятно, поэтому ее часто называют справкой № 154, официальное же наименование документа — «Справка о дорожно-транспортном происшествии».

Справка о ДТП оформляется сотрудником полиции (ГИБДД), прибывшим на место аварии, и, в соответствии с информационным письмом Главного управления ГИБДД России № 45/1468 «Методические рекомендации по оформлению и выдаче справки о ДТП » и административным регламентом МВД РФ исполнения функции по надзору и контролю за соблюдениями участников дорожного движения требований в области обеспечения безопасности дорожного движения (утвержден приказом МВД РФ № 185 от 02.03.3009), предоставляется заинтересованным лицам незамедлительно, то есть сразу же после заполнения. При наличии обстоятельств, не позволяющих выдать справку немедленно (необходимость выезда сотрудника полиции на другое происшествие, эвакуации транспортных средств, оказания помощи пострадавшим и т.

Банк требует документы, ссылаясь на свой любимый 115-ФЗ

Налоговую Декларацию УСНО с отметкой ИФНС за 2012(.

) год; 4. Платежные поручение, подтверждающие перечисление налога, задекларированного в Декларации. Мной в декабре были представлены документы только по пп.1 и 2. требования, на пп.3 и 4 было составлено письмо, о том что Декларация ИП за отчетный(2012) год представляется в ФНС до 30 апреля следующего за отчетным годом.

Образцы бухгалтерской справки

Когда понадобится: для расчета суммы процентов в целях бухгалтерского и налогового учета. Служит основанием для отражения операций по начислению процентов в бухучете. Когда понадобится: для подтверждения остаточной стоимости основных средств.

Остаточная ( балансовая) стоимость основных средств — это разница между фактическими затратами на их приобретение ( сооружение, изготовление) и суммой начисленной амортизации ( п.
(подготавливается по отдельным запросам), информационное обеспечение бизнеса, маркетинговые исследования (проводятся по отдельным запросам).

Информационно-справочные услуги по проверке российских и зарубежных фирм.

Поиск и сбор информации в отношении организаций, партнеров и контрагентов; Поиск и сбор информации для оценки рисков сотрудничества с фирмой; Сбор информации для проверки деятельности организации; Сбор информации и сведений по отдельным запросам; Сбор информации в отношении физических лиц, выступающих субъектами экономической деятельности; Розыск должников и их имущества; Розыск имущества должников; Предоставление квалифицированной консультационной помощи по вопросам безопасности; Предоставление сведений из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, из БД РОССТАТа; Предоставление годовых балансов; Предоставление информации для анализа финансово-хозяйственной деятельности (АФХД) фирмы; Предоставление информации о внешнеэкономической деятельности фирмы; Предоставление информации о решениях Арбитражных судов в отношении ЮЛ; Предоставление сведений о банкротствах; Предоставление другой информации, полезной для деятельности заказчика. В рамках проверки деятельности организации, партнера или контрагента заказчики на основе сведений, содержащихся в наших аналитических справках, могут не только убедиться в реальности существования интересующей фирмы, но и сделать оценку риска работы с ней и обоснованный вывод о степени ее надежности как делового партнера. Регистрационная справка регистрационные сведения о фирме: юридический адрес, регистрационный номер, дата и место регистрации, правовая форма; руководители и учредители; уставной капитал; вид деятельности; обслуживающие банки.

Образец регистрационной справки Расширенная регистрационная справка фактическое местонахождение фирмы; руководители и учредители; уставной капитал; вид деятельности; обслуживающие банки; ассоциированные фирмы; краткие сведения о внешнеэкономической деятельности. Образец расширенной регистрационной справки Экономическая справка Позволяет наиболее полно оценить делового партнера.

Нового клиента банк на обслуживание не примет, не зная его намерений, контрагентов и репутацию

В качестве альтерантивы или дополнения банк сможет запросить справку об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданную налоговым органом; подтвеждение того, что юрлицо не находится в состоянии банкротства; сведения об отсутствии фактов неисполнения юрлицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; данные 7. Для лиц, зарегистрированных с 01.01.2019 года – листы записи (выписки) из Единого государственного реестра юридических лиц, со сроком действия не более 30 дней с даты их формирования налоговым органом. 8. Документы, подтверждающие право нахождения юридического лица, его единоличного исполнительного органа по указанному в учредительных документах адресу (выписка из Единого государственного реестра недвижимости или договор аренды объекта недвижимости, с приложением подтверждающих документов о правообладателе арендуемого объекта недвижимости).

Собираем досье на — контрагента

Теперь юрлицам рекомендуется использовать статус «01», а ИП – «09».

Все организации, независимо от применяемого режима налогообложения, обязаны раз в год представлять в налоговую инспекцию бухгалтерскую (финансовую) отчетность.

Для представителей малого бизнеса состав отчетности зависит от выбранного способа ведения бухучета. С 01.01.2019 года страховые взносы на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством нужно уплачивать в ИФНС.

Источник: http://strakhovanie-rnd.ru/spravka-o-delovoj-reputacii-obrazec-68097/

Образец письма о деловой репутации в банк

Деловая репутация юридического лица для банка образец
Цитата: » ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание. Банки будут требовать у владельцев компаний отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме.

» » Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась. » Цитата: » Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась.

» По другому новые фирмы просто не докажут свою благонадежность. Налоговики все же настоятельно советуют получать выписку из ЕГРЮЛ в отношении контрагента, но стоит упомянуть, что при получении документов на регистрацию не проводится проверка их содержания. Последнее не гарантирует, что юридическое лицо действительно ведет хозяйственную деятельность, как заявлено.

Собираетесь открыть расчетный счет в банке в котором раньше не обслуживались? Тогда приготовьтесь к тому, что банкиры попросят подтвердить деловую репутацию компании.

Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов

За неисполнение требований указания для банков предусмотрены штрафы: должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10–30 тыс. рублей, а сам банк — на 50–100 тыс. рублей.

Крайняя мера (за неоднократное нарушение Указания) — приостановление операций, а впоследствии — отзыв у банка лицензии.

— Логика понятна — банки должны руководствоваться в своей деятельности принципом «знай своего клиента», — говорит предправления СДМ-банка Максим Солнцев.

Рекомендательное письмо компании (образцы)

Также хотим подчеркнуть неординарный творческий подход сотрудников компании в работе над различными проектами. ООО «Дело.ру» является моим постоянным деловым партнером с 2000 года. За время нашего сотрудничества я ни разу не был разочарован в результате работы над совместными проектами. Сотрудники компании «Дело.

ру» привыкли выполнять поставленные задачи с учетом потребностей Заказчика и в соответствии с профессиональными требованиями.

Настоящим сообщаем, что (ФИО заявителя, паспортные данные и зарегистрированный адрес) является клиентом нашего банка с [дата регистрации заявителя в банке] и имеет [вид счета] под № [указать соответствующий номер счета].

В течение всего периода нашего сотрудничества с [ФИО заявителя] не нарушал никаких условий или процедур и не имеет текущих задолженностей.

Обратите, пожалуйста, внимание, что мы привели лишь общий пример рекомендательного банковского письма.

В зависимости от внутренних правил банка, в котором Вы держите счёт, справка может быть выпущена в иной форме, однако общий смысл и содержание такого письма должны сохраняться.

Документы для юридических лиц

4. Выписка из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц.

Срок выпуска выписки не более 30 дней на момент подписания Клиентом заявления – оферты о заключении договора банковского счета.

Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка)

Для Индивидуальных предпринимателей

III 9. Лицензии (патенты) на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), либо сведения о выданных лицензиях (патентах).

IV 10. Данные учета ИП в Статрегистре Росстата (обязательно указание присвоенных ЮЛ кодов по ОКПО, ОКАТО, ОКФС, ОКОПФ, ОКОГУ), если таковые данные были получены ИП. Данные представляются в виде уведомления, выданного органом Росстата (копия, заверенная нотариально или подписью ИП или уполномоченного лица с указанием ФИО и печатью ИП), или в виде письма от имени ИП.

Зачем банки просят рекомендательные письма при открытии счета

В тексте можно указать, как давно и в какой области сотрудничают компании, вовремя ли исполняются обязательства по договорам/контрактам, имеются ли финансовые претензии, как стороны оценивают деловое сотрудничество.

Подобное письмо, безусловно, не убедит банк в том, что перед ним – кристально «чистый» клиент, с которым можно без опасений начинать сотрудничество.

Однако оно позволяет получить информацию о контрагенте потенциального клиента, ведь по данным, которые содержит сама форма письма, изучить выписку из ЕГРЮЛ, увидеть, как часто вносятся изменения в состав участников, часто ли происходит смена юридических адресов .

В отзыве о деловой репутации должны быть не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а конкретные. Правдиво выглядит информация с подробными фактами и данными (3).

Поэтому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Можно указать общую стоимость каждой сделки. Банкиры все равно имеют возможность увидеть, какие суммы проходят между компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла. Стоит отметить, что никаких нареканий к контрагенту относительно исполнения им своих контрактных обязательств у компании нет.

Источник: http://kontinent67.ru/obrazec-pisma-o-delovoj-reputacii-v-bank-35105/

Область права
Добавить комментарий